基金多久变一次?
这个要看具体的基金产品,有些基金是一天一个净值的,例如ETF和联接基金(ETF联接基金是跟踪指数的基金,通过买入标的指数包含的全部成份股或成份股的一部分进行组合模拟);而有些基金是一个星期或者一个月公布一次净值。 不过目前市场上大部分都是一天一个净值的产品。这类产品需要根据每个交易日基金的净值变化来计算投资者当天的盈亏。
由于A股的交易时间是每周五的9:15-11:30、下午13:00-15:30,而基金公司要统计每个交易日的净值变动需要15:00之后才可以完成,因此一般周一到周五都会有一个交易日与下一个交易日的净值变化,周末则没有。 如果投资者是在周五买入的,那么就需要等到下个周四才能知道是否是盈利的,如果是持有7天以上的话,基金公司还需要计算周六和周日的收益,所以就更复杂一些了。但如果在周一至周五的任何时间买入了,只需要下周一就知道是不是盈利的了。
当然还有更“爽”的基金,就是净值不变化的基金。这类基金一般在封闭期的时候会出现。由于在封闭期内基金不允许申购和赎回,基金规模不变,那每天的交易就只能以价格来体现,于是基金的净值也就没有了变化,对于投资者而言,只要在封闭期结束的时候才能确定自己的盈亏。 当然,市场千变万化,也有一些特殊的情况。比如出现巨额赎回的时候,基金就要进行一次清算,清算后的净值就不是按照交易日计算的,而是按照赎回的时间算,可能比实际交易日还要晚。