基金单位净值什么意思？
基金的交易价格即基金的单位净值，其计算方法如下： 基金单位净值=（资产总额-负债总额）/发行总份额 其中，“资金总额”包括现金及现金等价物、股票、债券及其他证券资产公允价值； “负债总额”主要包括应付利息和到期本息。 假设某基金资产总额10亿元，负债总额4.5亿元，发行总份额2亿份，则该基金单位净值为： （10亿-4.5亿）/2亿=3.5元/份。 如果一天后，该基金增加了768万元的资金，增加了24万元债券，减少了298万元人民币的利息支出，则第二天的基金单位净值的计算方法为： （10亿+768万）/2亿=5.332元/份。
需要注意的是，以上计算中虽然包含利息收入，但扣除所得税后实际上作为收益分配给投资者的利息已经相当有限了。 从单位净值增长率来看，决定其涨跌的主要因素是基金所投资对象的价值走势。由于基金通常都是投资于多个品种，而且各个品种的业绩还会相互影响，因此需要结合各个品种的具体情况来分析。 对于股票型基金而言，在考察期内，若大盘上涨，而该类型的基金下跌，则说明基金管理不到位；反之，如果大盘上涨，该类型基金也上涨，并且涨幅超过大盘涨幅，则说明基金管理能力较强。对于混合型或股票指数型基金而言，由于其投资策略不同，不适合直接与大盘进行比较。
基金单位净值（又称为：单位净值、每份净值）的全称是基金份额参考净值，它表示每个基金单位（每份基金）实际拥有多少净资产，是计算每日基金买卖价格的基础。基金净值在一定程度上反映了基金的投资水平的优劣，为投资者进一步分析评判提供了基础。需要说明的是净值涨得多不代表该基金操作水平优于其他基金，因为投资风格、行业方向、仓位高低不同都会对净值产生影响。
基金净值一般每天计算一次，于下一个交易日早晨公布（QDII基金于T+2日公布净值，工作日的周一公布上周五的净值），但每周最后一个交易日计算的基金净值又称为周末净值，它是该周基金投资收益情况的集中体现，是衡量一只基金一周内收益情况的主要指标。
净值是按照当天行情上涨或下跌来计算的。以封闭式基金为例，基金净值=基金总资产-基金总负债。其中，基金总资产=持有的股票市值（按行情涨跌为基准计算）+持有的债券本息（按行情涨跌为基准计算）+保证金+其他投资+银行存款本息-应支付的费用。基金的份额净值以人民币元为单位，计算结果按照四舍五入方法，保留到小数点后3位。基金单位净值在计算时，包括对股票估值价的调整；周末净值的计算，包括对周末及周六未计入的行情涨跌的补计。
对投资者来说，净值越高的基金，意味着投资价值越高，或者说，更值得投资。
