新基金怎么计算持有期?
假设一只基金的开放日期是从2015年9月7日到2016年3月4日,总共7个月的时间,那么根据基金的赎回规则,任意连续7天的开放式基金不能赎回,因此可以赎回的日子从8月14日开始,到8月21日,这中间一共8天。 假设在8月21日赎回了50万元,那么该基金持有天数为8天/30天*365=94天。
同理,如果在8月14日买入100万,那么在8月21日赎回的时候就可以得到94+7=101(天)的累计收益。 如果期间进行了分红,则需扣除分红的天数。 如果期间发生了利息,需要按收益再投资,则计增基金份额,所增加的可供赎回数量。